BAD Beraten aus Daten

Leistungsspektrum

BAD Beraten aus Daten analysiert öffentlich verfügbare und/oder freiwillig eingereichte Daten zur betriebswirtschaftlichen und regulatorischen Positionierung von Banken und Sparkassen. Die auf dieser Basis erstellten Profile erlauben eine Einordnung jedes Instituts sowohl im Quervergleich zu anderen Häusern als auch im Zeitvergleich, die Identifikation von Auffälligkeiten sowie die Ableitung von Handlungsbedarf. Ausgehend von dieser deskriptiven Datenanalyse lassen sich bankindividuelle Schlussfolgerungen zur Vorbereitung des Instituts auf mögliches bankaufsichtliches Handeln ziehen.
Analyseergebnisse und Schlussfolgerungen bilden den Gegenstand bankspezifischer Beratungsangebote für die Entscheidungsträger des Instituts.

BMQ-Radar

Der BMQ-Radar bietet eine vergleichende Einschätzung zur mittelfristigen Qualität des Geschäftsmodells (Business Model Quality) von Banken und Sparkassen auf Basis der hauseigenen Geschäftszahlen unter Berücksichtigung der individuellen Fusionshistorie. Als Maßstab dient das Konzept ERIX (Effizienz-Resistenz-Index) als Bestandteil des SDP-Radars (s. u.): Es bildet den (in-)effizienten Umgang mit Personal-, Sach- und Kapitalressourcen ab und ist gleichfalls Gradmesser für die Widerstandsfähigkeit einer Bank.

Ausgangspunkt ist das Abschneiden des Instituts im SDP-Radar der letzten fünf Jahre.
Die Trendanalyse macht die Entwicklung des Instituts im Zeit- und Quervergleich sichtbar.
Die Treiberanalyse zeigt die Hauptursachen für das Abschneiden des Instituts.

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SDP-Radar · SREP-Radar · Stresstest-Radar

SDP-Radar

Der SDP-Radar bietet ein Vergleichsprofil für Banken und Sparkassen auf Basis veröffentlichter und somit frei zugänglicher Informationen aus Jahresabschluss und Offenlegungsbericht in den vier Kategorien Bilanz, Gewinn- und Verlustrechnung, Risikotragfähigkeit sowie Formalia.

Die Datenanalyse wird für LSIs durchgeführt, welche Jahresabschluss und Offenlegungsbericht öffentlich zugänglich machen.
Die Datengrundlage wird jährlich aktualisiert und besteht aus Jahresabschlüssen und Offenlegungsberichten seit 2015.
Ein Abruf der Analyseergebnisse seit 2015 ist für jedes Institut möglich.

SREP-Radar

Der SREP-Radar bietet unter Zugrundelegung des Bankaufsichtlichen Überprüfungsprozesses ein Vergleichsprofil für Banken und Sparkassen auf Basis eingereichter Daten in den drei Kategorien Bilanz, Gewinn- und Verlustrechnung sowie Risiko.

Die Datenanalyse wird für diejenigen LSIs durchgeführt, welche sich zum SREP-Radar angemeldet und ihre Daten eingereicht haben.
Die Datengrundlage wird quartalsweise aktualisiert.
Die Analyseergebnisse werden den teilnehmenden Instituten automatisch quartalsweise übersandt.

Stresstest-Radar

Der Stresstest-Radar bietet ein Vergleichsprofil für Banken und Sparkassen auf Basis freiwillig eingereichter Daten, welche von der Bankenaufsicht im Rahmen regelmäßig durchgeführter Stresstests (LSI-Stresstests) erhoben werden.

Die Datenanalyse wird für diejenigen LSIs durchgeführt, welche sich zum Stresstest-Radar angemeldet und ihre Daten eingereicht haben.
Die Datengrundlage wird bei Durchführung neuer Stresstests aktualisiert.
Die Analyseergebnisse werden den teilnehmenden Instituten nach Fertigstellung übersandt.